Una mujer de Florida es acusada de perpetuar un esquema Ponzi que estafó más de $196 millones a empresas que necesitaban financiación a corto plazo, prometiéndoles un gran rendimiento de su dinero.
Johanna M. García fue acusada por las autoridades federales de estafar a través de MJ Capital Funding LLC, la empresa que creó en la zona de Fort Lauderdale. Su negocio se hizo con esa gran cantidad de dinero de más de 15 mil 400 inversores en poco más de un año, desde junio de 2020 hasta agosto de 2021.
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- El sitio internet de MJ Capital decía que García period “a menudo llamada “Madre Teresa” en su comunidad.
- Describe su capacidad para ayudar a la gente normal a generar riqueza y también proporcionar préstamos a las pequeñas empresas a través de una herramienta conocida como “avance de efectivo comercial”.
- Pero en lugar de apoyar a las pequeñas empresas, según la Comisión del Mercado de Valores (SEC, por sus siglas en inglés), MJ Capital desvió millones de dólares a personas con información privilegiada de la empresa y utilizó las nuevas inversiones para apuntalar falsos “rendimientos” mensuales del 10%, una tasa anualizada del 120%
¿Cómo operaba MJ Capital?
MJ Capital utilizaba los fondos de los nuevos inversores para realizar pagos millonarios para satisfacer a los inversores existentes y alimentar un esquema Ponzi. La empresa de García prometía utilizar el dinero para conceder préstamos de MCA a empresas que examinaba cuidadosamente. A los posibles inversores, les presentaba el proceso como una “compra de créditos futuros”, lo que les garantizaba una parte de los ingresos de las empresas receptoras durante los meses siguientes.
- Además, según la agencia, las personas con información privilegiada de la empresa gastaron millones de dólares en artículos como viajes, artículos de lujo y ropa.
- La SEC también alega que MJ Capital utilizó corredores y agentes de ventas sin licencia para vender valores no registrados.
- Las autoridades alegan que Pavel Ruiz miembro del consejo de administración de MJ Capital obtuvo al menos $46 millones de más de 5 mil 100 inversores, contribuyó a la estafa.
El origen de la denuncia
El presunto esquema mostró signos de desentrañamiento en abril de 2021, cuando alguien creó un sitio internet con una URL comparable a la de MJ Capital, pero que acusaba públicamente a la empresa de llevar a cabo un esquema Ponzi. MJ Capital tomó entonces la extraordinaria medida de demandar al creador del sitio en un tribunal federal, exigiendo un juicio con jurado por difamación.
- Dos meses después, un agente encubierto del FBI visitó la oficina de MJ Capital en Pompano Seaside, Florida, haciéndose pasar por un posible inversor.
- El agente dio a la empresa $10 mil, que se les dijo que generarían un rendimiento garantizado del 10% durante los siguientes 12 meses.
- Ruiz obtuvo grandes recompensas por su trabajo, supuestamente con $292 mil en comisiones. También desvió unos $7,7 millones directamente a sus cuentas personales o a las que controlaba.
- La semana pasada se presentó una segunda denuncia y la Fiscalía del Distrito Sur de Florida anunció cargos penales contra Ruiz, y lo acusó de fraude electrónico. Se enfrenta a una pena de hasta 20 años de prisión si es declarado culpable.
Fuente principal de la noticia: NPR
” Fuentes eltiempolatino.com ”
