El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) trat\u00f3 durante su segunda Plenaria asuntos relacionados con los criptoactivos y el ramsomware. El organismo acord\u00f3 un plan de acci\u00f3n para impulsar la implementaci\u00f3n world de los est\u00e1ndares GAFI en ambos temas. La Plenaria cont\u00f3 con la participaci\u00f3n de delegados de m\u00e1s de 200 jurisdicciones de la Purple International. El organismo subray\u00f3 que la falta de regulaci\u00f3n de los activos virtuales crea oportunidades que los delincuentes y los financiadores del terrorismo aprovechan.<\/p>\n
GAFI criptoactivos ramsomware<\/h2>\n
Desde que el GAFI fortaleci\u00f3 su Recomendaci\u00f3n 15, en octubre de 2018, para abordar los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales, muchos pa\u00edses a\u00fan no han implementado estos requisitos revisados. Incluida la\u00a0 \u00abregla de viaje\u00bb, destinada a obtener, mantener y transmitir informaci\u00f3n del originador y del beneficiario relacionada con los activos virtuales.<\/p>\n
Las normas de GAFI y Uni\u00f3n Europea para una econom\u00eda tokenizada<\/a><\/strong><\/p>\n Por tanto, el Plenario acord\u00f3 una hoja de ruta para fortalecer la implementaci\u00f3n de los Est\u00e1ndares del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. La hoja de ruta incluir\u00e1 un stability de los niveles actuales de implementaci\u00f3n en toda la crimson world, en la primera mitad de 2024.<\/p>\n La journey rule o regla del viaje se encuentra en la recomendaci\u00f3n 16 del GAFI y, entre otras cuestiones, cube lo siguiente:<\/p>\n \u2013 Las instituciones financieras deben incluir informaci\u00f3n sobre el originador que se requiere. As\u00ed como la informaci\u00f3n requerida sobre el beneficiario en las transferencias electr\u00f3nicas y mensajes relacionados. Tambi\u00e9n requiere que la informaci\u00f3n permanezca con la transferencia electr\u00f3nica o mensaje relacionado a lo largo de toda la cadena de pago.<\/p>\n GAFI, organismo contra el lavado de dinero, pone su mirada en NFTs y DEX<\/a><\/strong><\/p>\n \u2013 Las instituciones financieras deben monitorear las transferencias electr\u00f3nicas con el prop\u00f3sito de detectar aquellas que carezcan de la informaci\u00f3n requerida sobre el originador y\/o beneficiario, y tomar las medidas apropiadas.<\/p>\n \u2013 En el contexto del procesamiento de las transferencias electr\u00f3nicas, las instituciones financieras deber\u00e1n prohibir la realizaci\u00f3n de transacciones con personas y entidades designadas, seg\u00fan las obligaciones plasmadas en las resoluciones pertinentes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.<\/p>\n Los miembros del GAFI aprobaron un informe sobre la interrupci\u00f3n de los flujos financieros relacionados con el ransomware, se\u00f1alando que la escala y la cantidad de ataques de ransomware aumentaron significativamente en los \u00faltimos a\u00f1os. Los delincuentes est\u00e1n explotando las \u00faltimas tecnolog\u00edas para desarrollar herramientas cada vez m\u00e1s poderosas para llevar a cabo sus ataques, indic\u00f3.<\/p>\n GAFI exige conocer la identidad de quienes operan con criptomonedas<\/a><\/strong><\/p>\n Dichos ataques se dirigen a individuos, empresas y agencias gubernamentales de todo el mundo. Pueden tener un impacto devastador en la actividad comercial y provocar interrupciones en la infraestructura y los servicios esenciales. Al mismo tiempo, los delincuentes responsables escapan sin ser detectados con grandes cantidades de dinero, utilizando predominantemente activos virtuales.<\/p>\n El GAFI complet\u00f3 una investigaci\u00f3n que analiza los m\u00e9todos que utilizan los delincuentes para llevar a cabo sus ataques de ransomware y c\u00f3mo blanquean los pagos de rescate. Los delincuentes tienen f\u00e1cil acceso a proveedores de servicios de activos virtuales en todo el mundo y las jurisdicciones con controles ALD\/CFT d\u00e9biles o inexistentes son motivo de preocupaci\u00f3n, indic\u00f3.<\/p>\n Dada la naturaleza transnacional de los ataques de ransomware, es basic que las autoridades de cada pa\u00eds se basen en los mecanismos de cooperaci\u00f3n internacional existentes y los aprovechen para abordar con \u00e9xito el blanqueo de pagos de ransomware.<\/p>\n Las autoridades tambi\u00e9n deben desarrollar las habilidades y herramientas necesarias para recopilar r\u00e1pidamente informaci\u00f3n clave. Rastrear transacciones virtuales casi instant\u00e1neas y recuperar activos virtuales antes de que se disipen. Esto significa que las autoridades deben extender su colaboraci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de sus contrapartes tradicionales, ncluyendo agencias de ciberseguridad y protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n Este mes de marzo de 2023 se publicar\u00e1 un informe con una lista de indicadores de riesgo que pueden ayudar a las entidades del sector p\u00fablico y privado a identificar actividades sospechosas relacionadas con ransomware.<\/p>\n \u00a0<\/p>\n Tambi\u00e9n puedes seguirnos en nuestros canales de\u00a0<\/b>Telegram\u00a0<\/b><\/a>y\u00a0<\/b>Twitter<\/b><\/a><\/p>\nRegla de viaje<\/h4>\n
Ransomware<\/strong><\/h4>\n
Recomendaciones para los pa\u00edses<\/b><\/h4>\n
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