![\"La](\"https:\/\/www.infobae.com\/new-resizer\/FnV3EoE3F8immax75Ej75eYarQs=\/420x236\/filters:format(jpg):quality(85)\/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com\/infobae\/XCBLEVYC7NH7HBJMQILLDJ3EYU.jpg)
La Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) alert\u00f3 a los bancos locales por una maniobra fraudulenta en la que personas que quieren utilizar fondos no declarados para la compra de d\u00f3lares utilizan a beneficiarios de planes sociales y a sus tarjetas de d\u00e9bito para hacer supuestas compras en el exterior y, luego, hacerse de las divisas para atesorarlas o reingresarlas al pa\u00eds a trav\u00e9s de operaciones con criptomonedas<\/b><\/mark>. El informe de inteligencia del organismo antilavado al que accedi\u00f3 Infobae<\/b> fue distribuido hoy entre los bancos locales. Y muestra una v\u00eda m\u00e1s por la que actividades ilegales logran lucrar con los intersticios que dejan las regulaciones cambiarias.<\/p>\n El reporte confidencial que lleva por t\u00edtulo \u201cConsumos con tarjetas de d\u00e9bito en el exterior – Fuga de Divisas\u201d<\/b> se enfoca en describir la maniobra para que los sujetos obligados, los bancos, puedan ayudar a prevenirla. Resume las maniobras como \u201coperatorias de dep\u00f3sitos de dinero en efectivo (de dudosa procedencia) en entidades bancarias argentinas mediante la utilizaci\u00f3n de Terminales de Autoservicio del pa\u00eds, en cuentas de personas humanas de bajos recursos, que una vez acreditados fueron aplicados a consumos en el exterior mediante la utilizaci\u00f3n de tarjetas de d\u00e9bito\u201d. Al momento de publicarse esta nota la UIF no hab\u00eda respondido las consultas de Infobae.<\/b><\/p>\n Las cuentas utilizadas eran de personas de muy bajos recursos que dif\u00edcilmente pudieran mover los montos involucrados<\/p>\n<\/blockquote>\n Los dep\u00f3sitos en pesos, que individualmente son por n\u00fameros bajos pero que tomados en su conjunto pasan a ser relevantes, se hicieron en las cuentas de una treintena de personas que en su mayor\u00eda<\/b> -seg\u00fan detalla el informe- son beneficiarios de planes sociales como el Ingreso Acquainted de Emergencia (IFE)<\/b>, la Asignaci\u00f3n Common por Hijo (AUH), GARRAFA (personas de bajos ingresos que viven fuera de la zona de cobertura de la purple de gasoline) y Progresar. El resto, directamente no registra actividad econ\u00f3mica ante la AFIP. Varios de ellos est\u00e1n clasificados como \u201cirrecuperables\u201d en la central de deudores del Banco Central.<\/p>\n En resumen, las cuentas utilizadas eran de personas de muy bajos recursos que dif\u00edcilmente pudieran mover los montos involucrados.<\/p>\n Como sus movimientos despertaron alarmas entre los bancos, las entidades enviaron consultas respecto al origen de los fondos. Los que respondieron, no todos lo hicieron, aseguraron haber quedado varados en el exterior por la pandemia. La UIF cruz\u00f3 los datos con migraciones y ninguno de ellos hab\u00eda tenido pasos registrados por fronteras<\/b>. Es decir, se deduce que a pesar de decir que est\u00e1n en el exterior siguen en el pa\u00eds.<\/p>\n Otro detalle llam\u00f3 la atenci\u00f3n al organismo antilavado. Los consumos que estas personas pagaron en el exterior fueron bienes y servicios que no eran de primera necesidad<\/b>, o propios de un turista o trabajador fuera del pa\u00eds. M\u00e1s a\u00fan: las sociedades a las que pagaban esos consumos eran empresas a nombre de personas de nacionalidad argentina<\/b>.<\/p>\n As\u00ed, el circuito queda cada vez m\u00e1s claro. Primero se depositaron pesos en cuentas de argentinos sin capacidad econ\u00f3mica<\/b>. Luego, las tarjetas de d\u00e9bito de esas mismas personas gastaron fuera del pa\u00eds<\/b>, en d\u00f3lares. Sus consumos no eran esenciales, m\u00e1s que nada servicios. Y, por \u00faltimo, quienes cobraban esos servicios incomprobables eran argentinos<\/b>.<\/p>\n Al closing de todo el \u201crulo\u201d, las empresas que facturaron los pagos con esas tarjeta de d\u00e9bito ten\u00edan d\u00f3lares en las manos<\/b>. D\u00f3lares comprados al tipo de cambio oficial m\u00e1s Impuesto PAIS.<\/p>\n \u201cEl producido de esta operatoria (moneda extranjera obtenida a valor oficial) podr\u00eda ser reingresado a la Argentina mediante la utilizaci\u00f3n de diversos mecanismos (formales e informales, como transferencia f\u00edsica en menor medida o mediante sistemas de compensaci\u00f3n -d\u00f3lar cable u operaciones P2P –peer to peer<\/i>) para luego ser transados en el mercado informal\/ilegal a cambio de pesos y volver a desarrollar el ciclo descripto\u201d, detall\u00f3 el reporte de la UIF.<\/p>\n Ante los reportes de operaciones sospechosas, los titulares de las cuentas dijeron estar varados en el exterior pero Migraciones no ten\u00eda registro de que hayan salido del pa\u00eds<\/p>\n<\/blockquote>\n El informe sostiene que desde la implementaci\u00f3n de un recargo del 35% a cuenta de Ganancias o Bienes Personales a las operaciones cambiarias como las que se concretan cada vez que se hace un consumo con tarjeta de d\u00e9bito en el exterior hizo que la operatoria fuera menos rendidora, lo que redujo la cantidad de operaciones.<\/p>\n Para la UIF, la operatoria permiti\u00f3 a los organizadores \u2013que se deduce no son los titulares de las cuentas\u2013 introducir pesos no declarados en el sistema y utilizarlos para comprar d\u00f3lares.<\/b> \u201cLa informaci\u00f3n de inteligencia reunida y el an\u00e1lisis practicado permiten concluir que los consumos efectuados en d\u00f3lares (USD) fueron simulados, realizados con el \u00fanico fin de lograr introducir fondos de dudosa procedencia que bien podr\u00edan provenir del delito de evasi\u00f3n fiscal (por personas que no ser\u00edan los titulares de los fondos), eludir los controles y fugar divisas al exterior\u201d, asegur\u00f3 el informe.<\/p>\n SEGUIR LEYENDO:<\/b><\/p>\n\n
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